Notre Histoire, Votre Sérénité
Depuis quinze ans, nous accompagnons les familles canadiennes vers une retraite épanouie. Découvrez les visages et les parcours qui façonnent votre avenir financier.
Les Architectes de Votre Tranquillité
Chaque décision financière mérite une approche personnalisée. Nos conseillers ne sont pas seulement des experts - ils sont des compagnons de route qui comprennent vos inquiétudes et partagent vos ambitions.
Matthias Bergeron
Fondateur et Conseiller Principal
Après avoir passé douze années dans une grande institution financière de Toronto, Matthias a ressenti le besoin de créer quelque chose de différent. "Je voyais trop de clients perdus dans des produits complexes qu'ils ne comprenaient pas vraiment", confie-t-il. En 2010, il fonde calivorentusa avec une vision simple : rendre la planification de retraite accessible et humaine. Matthias possède une formation en actuariat de l'Université Laval et une certification CFP depuis 2008. Ce qui le distingue ? Sa capacité à transformer les projections financières les plus intimidantes en conversations rassurantes autour d'un café.
Raphaël Dubois
Spécialiste en Gestion de Patrimoine
Raphaël a rejoint notre équipe en 2018 après une carrière prometteuse chez Desjardins. Son parcours atypique - il a d'abord été professeur de mathématiques pendant cinq ans - lui donne cette patience particulière pour expliquer les concepts financiers les plus délicats. "Mes anciens élèves me disaient que je rendais les équations vivantes", sourit-il. Aujourd'hui, il applique cette même passion pédagogique à l'optimisation fiscale et à la gestion de portefeuille. Raphaël détient un MBA de HEC Montréal et se spécialise dans les stratégies de succession familiale. Il organise également nos ateliers mensuels qui attirent régulièrement plus de 80 participants.
Notre Expertise au Service de Vos Projets
Quinze années d'expérience nous ont appris que chaque situation familiale est unique. Notre approche combine analyse rigoureuse et compréhension humaine pour construire des stratégies qui vous ressemblent vraiment.
Planification Stratégique
Nous analysons votre situation globale pour construire un plan de retraite cohérent. Nos projections intègrent l'inflation, les changements législatifs et vos objectifs personnels. Chaque recommandation est expliquée clairement avec des exemples concrets tirés de notre pratique.
Optimisation Fiscale
Le système fiscal canadien offre de nombreuses opportunités d'économies. Nous maîtrisons les subtilités des REER, CELI, et autres véhicules d'épargne pour maximiser votre pouvoir d'achat à la retraite. Notre expertise couvre aussi les stratégies de fractionnement de revenus légales.
Transmission Patrimoniale
Protéger ce que vous avez construit et le transmettre selon vos volontés nécessite une planification minutieuse. Nous coordonnons avec vos conseillers juridiques pour structurer des solutions de succession efficaces et équitables pour votre famille.