Programme de Formation en Planification de Retraite
Développez votre expertise en conseil financier avec notre formation complète débutant en septembre 2025
Fondements de la Planification Financière
Une introduction approfondie aux principes essentiels de la planification de retraite. Nos participants découvrent les mécanismes des régimes de pension canadiens et apprennent à évaluer les besoins financiers à long terme.
- Analyse des régimes RRQ et PSV
- Calculs de projections financières
- Évaluation des objectifs de retraite
- Stratégies d'épargne personnalisées
Produits Financiers et Véhicules d'Épargne
Cette phase explore les différents outils disponibles pour constituer un patrimoine retraite solide. Les participants maîtrisent les REER, CELI et autres produits d'investissement adaptés aux objectifs de retraite.
- Optimisation fiscale des placements
- Diversification des portefeuilles
- Gestion des risques financiers
- Produits d'assurance-vie
Pratique Client et Certification
La formation se conclut par une mise en pratique intensive avec de vrais cas clients. Chaque participant développe ses compétences en consultation et prépare sa certification professionnelle.
- Simulations de rencontres clients
- Rédaction de plans financiers
- Préparation aux examens professionnels
- Mentorat personnalisé
Margot Beauchamp
Directrice pédagogique
Avec quinze années d'expérience en planification financière, Margot guide nos participants à travers les subtilités du conseil en retraite. Elle a accompagné plus de 500 familles dans leurs projets financiers et transmet cette expertise pratique à travers notre programme.
Son approche pédagogique privilégie l'apprentissage par cas concrets, permettant aux futurs conseillers de développer leur intuition professionnelle dès les premiers modules.
Contenu Détaillé du Programme
Réglementation et Cadre Légal
Maîtrise des obligations légales du conseiller financier et des règles de déontologie professionnelle au Canada.
Psychologie du Client Retraité
Comprendre les préoccupations spécifiques des personnes approchant la retraite et adapter sa communication en conséquence.
Outils Technologiques
Formation aux logiciels professionnels de planification financière utilisés par les cabinets de conseil au Nouveau-Brunswick.
Développement Commercial
Techniques de prospection éthique et construction d'une clientèle durable dans le secteur du conseil retraite.